Geldwäsche-Gesetz
Rechtlich immer auf der sicheren Seite mit Hatz & Team Immobilien GmbH
Das Geldwäschegesetz (GWG) dient der Verhinderung von Geldwäsche sowie der Terrorismusfinanzierung. Es regelt sehr genau, welche Pflichten bestimmte Berufsgruppen - darunter auch Immobilienmakler - bei der Vermittlung, dem Verkauf oder dem Erwerb von Immobilien erfüllen müssen.
Gemäß § 2 Abs. 1 Nr. 14 GWG ist Hatz & Team Immobilien zu besonderer Sorgfalt, Transparenz und Dokumentation verpflichtet. Diese gesetzlichen Vorgaben wirken sich auch auf unsere Zusammenarbeit mit Ihnen aus. Gerne erläutern wir Ihnen nachfolgend, was das konkret bedeutet.
Gemäß § 2 Abs. 1 Nr. 14 GWG ist Hatz & Team Immobilien zu besonderer Sorgfalt, Transparenz und Dokumentation verpflichtet. Diese gesetzlichen Vorgaben wirken sich auch auf unsere Zusammenarbeit mit Ihnen aus. Gerne erläutern wir Ihnen nachfolgend, was das konkret bedeutet.
Das Geldwäschegesetz (GWG)
Das Geldwäschegesetz verpflichtet uns, unsere Vertragspartner zu identifizieren, sobald eine ernsthafte Kauf- oder Mietabsicht besteht. Liegt eine solche Absicht vor, sind wir gesetzlich verpflichtet, Ihre Identität anhand eines gültigen Ausweisdokuments (z. B. Personalausweis oder Reisepass) festzustellen.
Dies ist beispielsweise der Fall, wenn:
- eine Reservierungsgebühr entrichtet wurde
- ein Kaufvertragsentwurf übergeben wurde
- ein Vorvertrag oder eine Reservierungsvereinbarung abgeschlossen wurde
Handeln Sie im Auftrag Dritter, müssen auch diese Personen identifiziert werden. Darüber hinaus sind wir verpflichtet zu prüfen, ob Sie oder beteiligte Personen zu den sogenannten politisch exponierten Personen (PEP) oder deren nahestehenden Personen gehören.
- eine Reservierungsgebühr entrichtet wurde
- ein Kaufvertragsentwurf übergeben wurde
- ein Vorvertrag oder eine Reservierungsvereinbarung abgeschlossen wurde
Handeln Sie im Auftrag Dritter, müssen auch diese Personen identifiziert werden. Darüber hinaus sind wir verpflichtet zu prüfen, ob Sie oder beteiligte Personen zu den sogenannten politisch exponierten Personen (PEP) oder deren nahestehenden Personen gehören.
Zu politisch exponierten Personen zählen unter anderem:
- Staats- und Regierungschefs
- Minister
- hohe Richter oder Mitglieder oberster Gerichte
- Spitzenfunktionäre politischer Parteien
- Botschafter
Als nahestehend gelten beispielsweise Ehepartner, eingetragene Lebenspartner oder Kinder.
- Staats- und Regierungschefs
- Minister
- hohe Richter oder Mitglieder oberster Gerichte
- Spitzenfunktionäre politischer Parteien
- Botschafter
Als nahestehend gelten beispielsweise Ehepartner, eingetragene Lebenspartner oder Kinder.
Zusätzlich überwachen wir die Geschäftsbeziehung fortlaufend und sind verpflichtet, verdächtige Sachverhalte an die zuständige Behörde (Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen) zu melden. Gemäß § 11 Abs. 6 und 7 GWG sind auch Sie als Kunde verpflichtet, uns die erforderlichen Informationen und Unterlagen zur Verfügung zu stellen.
Welche Daten müssen wir erfassen?
Das Geldwäschegesetz regelt in § 11 Abs. 4 eindeutig, welche Daten im Rahmen der Identifikation erhoben werden müssen.
Gemäß § 8 Abs. 4 GWG sind wir verpflichtet, diese Daten für mindestens fünf Jahre aufzubewahren und spätestens nach zehn Jahren zu löschen.
Gemäß § 8 Abs. 4 GWG sind wir verpflichtet, diese Daten für mindestens fünf Jahre aufzubewahren und spätestens nach zehn Jahren zu löschen.
Bei natürlichen Personen:
- Vor- und Nachname
- Geburtsort und Geburtsdatum
- Staatsangehörigkeit
- aktuelle Wohnanschrift
Bei juristischen Personen:
- Firma, Name oder Bezeichnung
- Rechtsform
- Registernummer (sofern vorhanden)
- Anschrift des Sitzes oder der Hauptniederlassung
- Namen der vertretungsberechtigten Personen
Geldwäschegesetz & Immobilien – unsere Verantwortung
Das Geldwäschegesetz schützt den Wirtschaftskreislauf und dient der Bekämpfung von organisierter Kriminalität und Terrorismusfinanzierung. Als professioneller Immobilienmakler nehmen wir diese Verantwortung sehr ernst.
Hatz & Team Immobilien stellt sicher, dass alle Transaktionen rechtssicher, transparent und gesetzeskonform abgewickelt werden. Dabei legen wir größten Wert auf Datenschutz: Wir erfassen ausschließlich die gesetzlich vorgeschriebenen Daten und halten uns strikt an die geltenden Datenschutzrichtlinien.
So schützen wir sowohl unsere Kunden als auch uns selbst vor rechtlichen Risiken und möglichen Sanktionen.
Hatz & Team Immobilien stellt sicher, dass alle Transaktionen rechtssicher, transparent und gesetzeskonform abgewickelt werden. Dabei legen wir größten Wert auf Datenschutz: Wir erfassen ausschließlich die gesetzlich vorgeschriebenen Daten und halten uns strikt an die geltenden Datenschutzrichtlinien.
So schützen wir sowohl unsere Kunden als auch uns selbst vor rechtlichen Risiken und möglichen Sanktionen.
Häufige Fragen zum Geldwäschegesetz
- Was ist das Geldwäschegesetz (GWG)?
- Welche Sorgfaltspflichten haben Immobilienmakler?
Die Daten werden gemäß den gesetzlichen Vorgaben gespeichert und fristgerecht gelöscht.
- Wie betrifft das GWG Käufer und Verkäufer von Immobilien?
- Weitere Informationen finden Sie im offiziellen Gesetzestext
